7 वर्षों के लिए एसआईपी योजनाएँ

सुरक्षित वित्तीय भविष्य के लिए अपनी बचत की गई आय को सही तरह के निवेश विकल्प में निवेश करना आवश्यक है। हाल के दिनों में SIP या सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान सबसे महत्वपूर्ण निवेश प्रकारों में से एक के रूप में उभरे हैं और इसलिए मध्यम जोखिम लेने की क्षमता वाले अधिक निवेशक बढ़िया रिटर्न के लिए लंबी अवधि के लिए SIP का विकल्प चुन रहे हैं।

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18% CAGR तक का रिटर्न देने वाले फंड
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Insurance Companies
Mutual Funds

Fund Name	5 Years	7 Years	10 Years
	Returns
Equity Fund SBI Life Rating	8.53%	10.11%	10.82% View Plan
Top 300 Alpha 50 Pension Fund HDFC Life Rating	16.1%	-	18.6% View Plan
High Growth Pension Fund Axis Max Life Rating	22%	21.62%	20% View Plan
Opportunities Fund ICICI Prudential Life Rating	13.3%	12.8%	12.6% View Plan
Multi Cap Fund Tata AIA Life Rating	21%	20.45%	22% View Plan
Accelerator Mid-Cap Fund II Bajaj Life Rating	12.53%	13.61%	13.92% View Plan
Multiplier Birla Sun Life Rating	16.13%	16.07%	15.8% View Plan
Virtue II PNB MetLife Rating	12.48%	16.05%	15.02% View Plan
Pension Nifty Alpha 50 Index Fund Canara HSBC Life Rating	16.1%	-	18.6% View Plan
Blue-Chip Equity Fund Star Union Dai-ichi Life Rating	7.27%	8.46%	9.45% View Plan

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Last updated: May 2026

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7 साल, 15 साल, 20 साल या उससे ज़्यादा की अवधि वाली SIP योजनाएँ किसी भी सरकारी समर्थित निवेश योजना या स्कीम की तुलना में रिटर्न के मामले में ज़्यादा फ़ायदेमंद साबित हो रही हैं। यह जानना ज़रूरी है कि सरकारी योजनाओं में कोई जोखिम नहीं होता है जबकि SIP मध्यम जोखिम लेने वाले निवेशकों के लिए ज़्यादा उपयुक्त हैं। अपने SIP निवेश की योजना बनाते समय, आप अपने फ़ैसलों को बेहतर बनाने के लिए SIP कैलकुलेटर ऑनलाइन का भी इस्तेमाल कर सकते हैं।

आइए हम व्यवस्थित निवेश योजनाओं के बारे में विस्तार से समझें, वे कैसे काम करती हैं, उनकी विशेषताएं और लाभ, तथा भारत में 7 वर्षों के लिए सर्वोत्तम एसआईपी योजनाएं कौन सी हैं।

SIP Calculator

I know my investment amount I know my goal amount

Monthly SIP Yearly SIP Lumpsum

I want to invest Pro Tip

Financial experts suggest that a person should invest 10-15% of their monthly income for long-term financial growth

/Month

I want to invest for Pro Tip

Financial experts suggest that individuals should ideally invest for a period of 5 to 10 years, or even longer, to maximize the benefits of compounding and navigate market fluctuations effectively

Years

Expected return Pro Tip

Top 25% of investors consistently generate more than 12% return

% Annually

Total Wealth ₹1.03 Cr

View Plans

I want to save

I want to invest for Pro Tip

Financial experts suggest that individuals should ideally invest for a period of 5 to 10 years, or even longer, to maximize the benefits of compounding and navigate market fluctuations effectively

Years

Expected return Pro Tip

Top 25% of investors consistently generate more than 12% return

% Annually

Monthly Investment ₹22.4 L

View Plans

Top Funds with High Returns (Past 7 Years)

11.83%

Equity Pension

18.6%

Top 300 Alpha 50 Pension Fund

20%

High Growth Pension Fund

12.6%

Opportunities Fund

22%

Multi Cap Fund

13.92%

Accelerator Mid-Cap Fund II

15.8%

Multiplier

13.42%

Frontline Equity Fund

15.02%

Virtue II

18.6%

Pension Nifty Alpha 50 Index Fund

9.45%

Blue-Chip Equity Fund

12.5%

Life Pure Equity Fund 2

14.45%

Growth Opportunities Plus Fund

10.92%

Equity Top 250 Fund

12.79%

Future Apex Fund

10.37%

Pension Dynamic Equity Fund

12.94%

Accelerator Fund

11.17%

Enhancer Fund-II

11.02%

Pension Bond Fund

14.67%

Midcap Fund

एसआईपी क्या है?

व्यवस्थित निवेश योजना या SIP म्यूचुअल फंड में निवेश करने के तरीकों में से एक है^^, दूसरा तरीका एकमुश्त निवेश का तरीका है। SIP विभिन्न बैंकों, वित्तीय संस्थानों और म्यूचुअल फंड हाउस द्वारा पेश किए जाते हैं और लंबी अवधि के लिए निवेश का एक विश्वसनीय स्रोत हैं। एकमुश्त विधि की तुलना में SIP को अधिक लोकप्रियता मिलने का एक कारण यह है कि निवेशकों की पसंद की SIP योजना में एक निश्चित राशि पूर्व-निर्धारित अवधि के लिए नियमित अंतराल पर जमा की जाती है। व्यवस्थित निवेश योजनाओं ने गहन शोध के साथ समझदारी से निवेश करने पर शानदार रिटर्न देने का साबित किया है।

List of Investment Funds

Select insurers

Select plans

एसआईपी की विशेषताएं

यहां एसआईपी की प्रमुख विशेषताएं दी गई हैं और बताया गया है कि अन्य निवेश विकल्पों की तुलना में एसआईपी निवेश विकल्प में निवेश करने पर विचार क्यों करना चाहिए:

एसआईपी एक निवेश और बचत योजना है
एसआईपी के तहत नियमित निवेश से निवेशकों में बचत की आदत विकसित होती है।
एसआईपी के तहत किश्तें निवेशक की सुविधा के अनुसार साप्ताहिक, मासिक या त्रैमासिक हो सकती हैं।
कुछ व्यवस्थित निवेश योजनाओं के मामले में मासिक किस्त 500 रुपये जितनी कम हो सकती है।
संकट की स्थिति के दौरान वित्तीय बोझ को प्रबंधित करने में एसआईपी को बहुत मददगार माना जाता है।
यह सेवानिवृत्ति के बाद एक अच्छा वित्तीय कोष बनाने में मदद करता है

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भारत में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले एसआईपी फंड≈

फंड का नाम	1 वर्ष सीएजीआर	3 वर्ष सीएजीआर	5 वर्ष सीएजीआर	अब तक CAGR
आदित्य बिड़ला सन लाइफ फ्रंटलाइन इक्विटी फंड ट्रिगर सुविधा (जी)	15.80%	17.80%	12.60%	19.80%
एक्सिस ब्लूचिप फंड (जी)	11.10%	18.60%	17.30%	13.10%
बीएनपी पारिबा लार्ज कैप फंड (जी)	12.60%	19.70%	14.40%	16.30%
केनरा रोबेको ब्लूचिप इक्विटी फंड (जी)	13.30%	21.70%	16.50%	13.10%
डीएसपी टॉप 100 इक्विटी फंड (जी)	9.60%	14.90%	10%	19.30%
एडलवाइस लार्ज कैप फंड बी (जी)	12.40%	17.60%	14.50%	14.10%
एडलवाइस लार्ज कैप फंड सी (जी)	12.50%	17.60%	14.50%	14%
एचएसबीसी लार्ज कैप इक्विटी फंड (जी)	11.30%	18.10%	13.20%	19.70%
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड (जी)	17.70%	19.30%	14.40%	14.60%
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ब्लूचिप फंड इंस्टीट्यूशनल I (G)	-19.70%	0.20%	4.40%	11.70%
आईडीएफसी निफ्टी फंड (जी)	14.80%	18.40%	15.30%	11.60%
इन्वेस्को इंडिया लार्जकैप फंड (जी)	19.90%	18.10%	14%	12.60%
ब्लूचिप फंड बॉक्स (जी)	14.60%	19.80%	14.10%	-
एलएंडटी इंडिया लार्ज कैप फंड (जी)	12.20%	17.30%	12.60%	10.10%
एलआईसी एमएफ लार्ज कैप फंड (जी)	15.30%	18.60%	13.20%	10.80%
मिराए एसेट लार्ज कैप फंड (जी)	14.40%	18.30%	15.10%	15.90%
निप्पॉन इंडिया लार्ज कैप फंड (जी)	18.30%	16.60%	13.40%	11.70%
एसबीआई ब्लूचिप फंड (जी)	11.30%	19.30%	13.20%	11.80%
टाटा लार्ज कैप फंड (जी)	15.90%	18%	12.90%	19.70%
यूटीआई मास्टरशेयर यूनिट (जी)	16.70%	19.30%	14.60%	15.90%

अस्वीकरण: ≈ पॉलिसीबाज़ार किसी भी बीमाकर्ता या किसी बीमाकर्ता द्वारा पेश किए गए बीमा उत्पाद का समर्थन, मूल्यांकन या अनुशंसा नहीं करता है। यहाँ सूचीबद्ध योजनाओं की सूची में पॉलिसीबाज़ार के सभी बीमा भागीदारों द्वारा पेश किए गए बीमा उत्पाद शामिल हैं। छँटाई वर्णमाला क्रम में की गई है (फंड डेटा स्रोत: वैल्यू रिसर्च)। भारत में बीमाकर्ताओं की पूरी सूची के लिए भारतीय बीमा विनियामक और विकास प्राधिकरण की वेबसाइट www.irdai.gov.in देखें।

व्यवस्थित निवेश योजनाओं में निवेश क्यों करें?

अगर कोई निवेशक उच्च जोखिम वाले निवेश में शामिल नहीं होना चाहता है और साथ ही रिटायरमेंट के बाद एक वित्तीय कोष बनाना चाहता है, तो SIP निवेश को इन दिनों सबसे स्मार्ट निवेश विकल्पों में से एक माना जाता है। यहाँ कुछ कारण दिए गए हैं कि SIP में निवेश करना आपके लिए दीर्घ अवधि के भविष्य में चमत्कार क्यों साबित होगा:

उच्च रिटर्न

अगर निवेशक SIP खरीदने से पहले म्यूचुअल फंड के इतिहास का ध्यानपूर्वक अध्ययन करता है और उसके अनुसार ही निवेश करता है, तो एक महत्वपूर्ण समय अवधि, जैसे कि 12 साल, के बाद उच्च रिटर्न की गारंटी होती है। इन दिनों सबसे ज़्यादा प्रदर्शन करने वाले SIP ने 5 साल या 7 साल की अवधि में 10% से लेकर कभी-कभी 12% से भी ज़्यादा की उल्लेखनीय वृद्धि दिखाई है, जो बाज़ार में उपलब्ध किसी भी अन्य निवेश विकल्प से कहीं ज़्यादा है।
रुपया लागत औसत

बाजार में अस्थिरता के कारण रुपया लागत औसत निवेशकों को निम्नलिखित खरीदने की अनुमति देता है:
- जब बाजार बहुत ऊंचा हो तो शेयरों की सीमित संख्या
- जब बाजार में गिरावट होती है तो शेयरों की संख्या अधिक हो जाती है
बेहतर परिणामों के लिए, निवेशक को अपना सारा पैसा सिर्फ एक शेयर में लगाने के बजाय, कम लागत पर कई शेयरों में निवेश करके अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने की आवश्यकता है।
खरीदने की सामर्थ्य

व्यवस्थित निवेश योजनाओं को किफायती माना जाता है क्योंकि इसमें कोई भी व्यक्ति 500 रुपये मासिक जितनी कम राशि का निवेश कर सकता है। निवेशकों की इच्छा और सामर्थ्य के अनुसार ये नियमित निवेश, उनकी जेब पर बोझ नहीं डालते, जबकि एकमुश्त निवेश पद्धति में निवेशक एक बार में पूरी राशि जमा कर देता है।
पोर्टफोलियो विविधीकरण

एक SIP निवेशक अपना सारा पैसा सिर्फ़ एक निवेश विकल्प में लगाने के बजाय 20 साल या 10 साल के लिए कई SIP योजनाओं में लगा सकता है। इस तरह के निवेश से निवेशक के पोर्टफोलियो में विविधता लाने में मदद मिलती है और लंबी अवधि के बाद बेहतर और उच्च रिटर्न की संभावना भी बढ़ जाती है।

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अंततः!

आजकल अपने लैपटॉप या मोबाइल फोन पर कुछ क्लिक करके अपनी पसंद के म्यूचुअल फंड में निवेश करना आसान है। इसे आसानी से उपलब्ध निवेश विकल्प मानते हुए, निवेशक को उस SIP के बारे में गहन जानकारी होनी चाहिए जिसे वे खरीदने की योजना बना रहे हैं। SIP कैलकुलेटर ऑनलाइन टूल का उपयोग SIP रिटर्न का विश्लेषण करने के लिए किया जा सकता है। कम जोखिम से लेकर उच्च जोखिम तक, अल्पावधि से लेकर दीर्घावधि तक, हर SIP बाजार में उपलब्ध है, लेकिन सवाल यह उठता है कि खरीदारी करने से पहले किन कारकों को ध्यान में रखना चाहिए? इसलिए, एक निवेशक को हमेशा: